洗钱：巴基斯坦在联邦警察内部成立加密货币调查单位

胡萝卜之后的棒子。 在启动其大规模支持加密货币的转变18个月后，伊斯兰堡开始装备以追踪黑钱。巴基斯坦联邦调查局（FIA）刚刚成立了一个专门针对加密货币的调查单位，重点关注洗钱和恐怖主义融资。这是国家战略的惩罚性一面，至今为止，该战略主要是对数字资产采取开放态度。

关键点 {#h-points-cles}

• 巴基斯坦联邦调查局（FIA）在其新的指挥中心NC3内成立了一个加密调查单位，针对洗钱和恐怖主义融资。
• 监管仍由自2026年《虚拟资产法》以来的常设监管机构PVARA负责，后者正在发放首批交易所许可证。
• 巴基斯坦在2025年Chainalysis采用指数中排名第三，已解除为期八年的银行禁令，并与World Liberty Financial签署了关于稳定币USD1的协议。
• 卡拉奇的Jamia Darul Uloom宗教研讨会发布的法特瓦质疑加密货币在伊斯兰法下的“财富”地位，给政府的计划带来了复杂性。

反恐部门负责人穆罕默德·阿塔尔·瓦希德在《黎明报》上揭示了这一倡议。新单位设在国家指挥与控制中心（NC3），这是一个刚刚投入使用的指挥中心，汇集了该机构的金融犯罪打击武器：反洗钱小组、虚拟货币调查办公室、与国际刑警的协调点、开放源情报、网络巡逻和暗网调查。

角色分配非常明确：FIA的单位将调查加密货币的犯罪使用，而数字资产的监管仍由巴基斯坦虚拟资产监管局（PVARA）负责，后者是2025年成立的市场监管机构。阿塔尔·瓦希德还邀请了另外两个机构，国家网络犯罪调查局和反毒品部队，成立类似单位，以打击加密货币在网络犯罪和毒品贩运中的使用。新的规则也在制定中，以便在固定期限内完成调查。

巴基斯坦在2025年Chainalysis全球采用指数中排名第三，是加密货币在民众中广泛传播的国家之一。政府选择支持这一运动，而不是与之对抗：解除为期八年的银行禁令，成立PVARA，计划在比特币中建立战略储备，并为挖矿和人工智能数据中心保留2000兆瓦的电力。

随着2026年《虚拟资产法》的实施，框架更加明确：PVARA成为常设监管机构，有权向交易所和保管机构发放许可证，而未获许可的运营商将面临高达5000万卢比（约179,000美元）的罚款和五年监禁。从四月开始，中央银行甚至允许商业银行为持牌平台开设账户。在外交方面，伊斯兰堡在一月份与特朗普家族的加密公司World Liberty Financial的子公司签署了一项谅解备忘录，以探索其稳定币USD1在跨境支付中的使用。

然而，这一动态在六月遭遇了寒流。卡拉奇的Jamia Darul Uloom宗教研讨会，国家最有影响力的宗教机构之一，宣布加密货币在伊斯兰法下不构成“财富”（maal），因此不能作为有效的支付手段。这是一项由备受尊敬的穆夫提塔基·乌斯马尼签署的法特瓦，给政府的整体计划蒙上了阴影，在这个宗教学者的意见影响重大的国家。

PVARA主席比拉尔·宾·萨基布迅速作出反应。他要求研讨会区分纯投机代币与基于真实资产的工具，如完全抵押的稳定币或在区块链上注册的符合伊斯兰金融的债券（sukuk）。他表示，自那时以来与穆夫提塔基·乌斯马尼进行了“建设性讨论”，并向路透社展示了他的雄心：

“巴基斯坦可以在符合伊斯兰教法的数字金融领域引领世界。”

比拉尔·宾·萨基布，PVARA主席

在等待可能的神学更新时，行政机器并未减速：PVARA正在处理交易所的首批许可申请，银行向持牌参与者开放大门，而FIA现在拥有了反洗钱所需的武器。

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