Capital One 关闭特朗普账户因反洗钱审查，要求驳回诉讼

Capital One 在最新提交给法院的文件中表示，2021年关闭特朗普相关账户是基于反洗钱（AML）审查和银行监管要求，并要求法院驳回特朗普方面提起的诉讼。该诉讼由特朗普旗下金融控股公司在其第二次就任总统后不久提起，特朗普方面指控 Capital One 在国会大厦骚乱事件后出于政治因素非法关闭其账户，属于"去银行化"（debanking）行为。Capital One 回应称，账户关闭决定是经过数月分析，并由银行反洗钱团队依据内部政策和监管指引进行审查后作出的。银行表示，"账户关闭源于反洗钱团队对相关活动的审查，而不是任何政治立场或外部压力。"特朗普此前也曾起诉 JPMorgan Chase，指控该行在其离任后因政治原因停止提供银行服务。两家银行均否认因政治因素切断与特朗普、其家人及相关企业的关系。Capital One 强调，关闭账户是因为部分账户活动触发了反洗钱风险审查，并给予特朗普相关企业数月时间寻找新的银行服务。特朗普在该行拥有超过300个账户，涉及高尔夫球场、葡萄酒庄等多个特朗普品牌业务。该案后续将取决于法院是否认可 Capital One 关于合规审查和风险管理的解释。

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